WürttLeben startet Genius Alternative Investments

Die Württembergische Lebensversicherung AG hat ein neues Vorsorgeangebot auf den Markt gebracht – die Rentenversicherung Genius Alternative Investments. Die Beiträge fließen hierbei in den Alternativen Investmentfonds W&W Private Capital, der in nicht börsengehandelte, zukunftsorientierte Kapitalanlagen aus fünf Anlageklassen investiert.

Die Anlageklassen beim Genius Alternative Investments sind Infrastruktur, erneuerbare Energien, Immobilien, Private Equity und Private Debt. Das neue Produkt bietet Kundinnen und Kunden die Chance auf langfristig stabile Erträge und damit eine attraktive Renditeperspektive. Denn die Investments sind überwiegend darauf ausgerichtet, regelmäßig wiederkehrende Einnahmen zu erwirtschaften. Dies gilt insbesondere in der Anlageklasse Immobilien für Investitionen in große Gewerbeprojekte, bei Private Debt für gewerbliche Finanzierungen sowie bei den erneuerbaren Energien für Investitionen in Wind- und Solarparks. Die erzielten Miet-, Zins- und Einspeisevergütungen sorgen für mehr Kalkulierbarkeit und Kontinuität im Vergleich zu häufig volatilen und stärker schwankenden Marktwertänderungen an den Börsen. Zudem wirken Sachwertanlagen in Immobilien und Infrastruktur, wie beispielsweise Investitionen in Straßen- und Stromnetze, gegen Inflationseffekte.

Besonders geeignet ist das neue Angebot für Kundinnen und Kunden, die ihre bestehenden Kapitalanlagen und ihre Vorsorge wirkungsvoll diversifizieren und neben dem konventionellen Kapitalmarkt investiert sein möchten. Zudem richtet sie sich an Anlegerinnen und Anleger sowie Sparerinnen und Sparer, die über genügend Liquidität verfügen, sodass sie nicht zwingend auf Entnahmen während der Laufzeit angewiesen sind. Interessant ist sie ferner für Kundinnen und Kunden, die in zukunftsorientierte Anlagen wie Digitalisierung, erneuerbare Energien oder innovative Geschäftsmodelle investieren möchten.

Dabei profitieren Kundinnen und Kunden vom Know-how und der Expertise der W&W Asset Management GmbH (AM), die ebenso wie die Württembergische Lebensversicherung (WürttLeben) ein Unternehmen der Wüstenrot & Württembergische-Gruppe ist. Das Assetmanagement erfolgt über die zur Fondsauflegung lizensierte W&W Asset Ireland, ebenfalls Teil der W&W-Gruppe.

Jacques Wasserfall, Vorstandsvorsitzender Württembergische Lebensversicherung AG: „Die WürttLeben ist seit fast 25 Jahren erfolgreich in Alternative Investments engagiert. Mit dem neuen Fonds W&W Private Capital bietet sie ihren Kundinnen und Kunden Zugang zu den Renditechancen alternativer Anlagen.“ Diese seien in der Regel für Privatanlegerinnen und -anleger nur mit hohem Kapitaleinsatz möglich und daher schwer zugänglich.

Weitere Vorteile des Genius Alternative Investments sind: Das neue Produkt kann wahlweise mit laufender Beitragszahlung oder gegen Einmalbeitrag eingerichtet werden. Während der Anlagedauer besteht die Möglichkeit, Erhöhungen, Zuzahlungen oder Kapitalentnahmen vorzunehmen. Darüber hinaus wird das Vorsorgeguthaben bei Auszahlung steuerlich begünstigt. So ist unter bestimmten Voraussetzungen die Hälfte der Erträge steuerfrei. Wird alternativ zur Kapitalauszahlung eine lebenslange Rente gewählt, ist die Ertragsanteilbesteuerung sehr günstig und die Todesfallleistung einkommensteuerfrei.

Kornwestheim, 12. März 2024

Die W&W-Gruppe

1999 aus dem Zusammenschluss der beiden Traditionsunternehmen Wüstenrot und Württembergische entstanden, entwickelt und vermittelt die W&W-Gruppe heute die vier Bausteine moderner Vorsorge: Absicherung, Wohneigentum, Risikoschutz und Vermögensbildung. Sie verbindet die Geschäftsfelder Wohnen und Versichern mit den digitalen Initiativen und Marken des Konzerns wie Adam Riese und bietet auf diese Weise Kundinnen und Kunden die Vorsorgelösung, die zu ihnen passt. Dabei setzt die W&W-Gruppe auf den Omnikanalvertrieb, der von eigenen Außendiensten über Kooperations- und Partnervertriebe sowie Makleraktivitäten bis hin zu digitalen Initiativen reicht. Für den börsennotierten Konzern mit Sitz in Kornwestheim arbeiten derzeit rund 13.000 Menschen im Innen- und Außendienst.